מהי בעצם צוואה הדדית?
צוואה הדדית היא הסדר שבו בני זוג עורכים צוואות המסתמכות זו על זו. המודל הקלאסי כולל הוראות "יורש אחר יורש" כלומר, בפטירת אחד מבני הזוג, עזבונו עובר לבן הזוג השורד, ולאחר פטירת שניהם – הרכוש מועבר לצד שלישי מוסכם, לרוב הילדים המשותפים. המטרה המרכזית היא כפולה: להבטיח שבן הזוג הנותר בחיים יוכל להמשיך לחיות ברווחה ובכבוד, ובו-זמנית להבטיח שהרכוש המשפחתי יישאר בסופו של יום בידי היורשים המוסכמים ולא "יזלוג" החוצה עקב שינויי נסיבות. אינטרס ההסתמכות: המחסום בפני שינוי חד-צדדי המאפיין הייחודי של צוואה הדדית הוא "אינטרס ההסתמכות". בניגוד לצוואה רגילה שניתן לשנות בכל עת, צוואה הדדית מגבילה את חופש הציווי כדי להגן על ההסכמות המשותפות.
חוק הירושה (לאחר תיקון 2005) קובע כללים ברורים לביטול או שינוי: שינוי בחייהם של שני בני הזוג: ניתן לשנות את הצוואה רק לאחר מסירת הודעה בכתב לבן הזוג השני על כך שאחד מהצדדים או שניהם משנה את צוואתו לצוואת יחיד כשמטרת ההודעה היא לאפשר לצד השני לבטל את צוואתו שלו ולערוך צוואה חדשה . שינוי לאחר פטירת אחד מבני הזוג: כאן החוק מציב "תג מחיר" משמעותי. אם מי שבחיים טרם מימש את הירושה, עליו להסתלק מהעיזבון ואז יוכל לעשות צוואה חדשה בנוגע לחלקו בלבד. אם כבר ירש - עליו להשיב לעיזבון את כל מה שקיבל מכוח הצוואה ההדדית כתנאי לשינויה. **צוואות שנערכו לפני תיקון החוק ב 2005 ** על צוואות הדדיות אשר נערכו לפני 2005 (השנה בו תוקן חוק הירושה והוסף סעיף 8א לחוק העוסק בצוואות הדדיות ) חל עקרון ההסתמכות כאשר כל מקרה ידון לגופו בשאלה של רצון הצדדים בהגבלת החופש לשנות את הצוואה ויבחנו את נוסח הצוואה ההדדית כדי להבין מה הייתה כוונת בני הזוג .
לגבי צוואות שאינן כוללות הוראות מפורשות לגבי שינויין ("צוואות שותקות") לא ניתן להניח באופן אוטומטי קיומו של עקרון הסתמכות שמונע שינוי וזו גם הסיבה שכל כך חשוב לנסח צוואה ברורה שמגלמת בחובה את רצון הצדדים גם בנושאים אלו ושאינה משאירה מקום לפרשנויות ולמאבקים משפטיים ברגע האמת . ** חשוב לציין כי ע"פ פסק דין שניתן לאחרונה בבית המשפט העליון גם אם מכניסים את האפשרות לשנות צוואה הדדית לאחר מות בן הזוג, לא מדובר ב"כרטיס חופשי" אלא כי הזכות לשנות את הצוואה חלה רק על רכושו האישי של בן הזוג שנותר בחיים והוא לא רשאי לשנות את הוראות ההורשה לגבי הרכוש שירש מבן/בת הזוג שלא בחיים אלא אם כן הדבר הותר במפורש ובאופן ספציפי.**
תנאים לשינוי צוואה הדדית
חוק הירושה, מאפשר להכניס בצוואה הדדית התניות המאפשרות לבן/בת הזוג לשנות את הצוואה למרות מה שכתוב בלשון החוק . למשל, בני זוג רשאים להתנות בצוואה ההדדית שכל אחד מהם יכול לשנות את הצוואה, בעודם בחיים שניהם, גם ללא מתן הודעה או שבן הזוג הנותר בחיים יכול לשנות את הצוואה ההדדית שלו גם לאחר מות בן הזוג ומבלי שיאלץ להסתלק מחלקו בירושה. בתכנון נכון , לאחר הבנת הצרכים והרצונות של הצדדים ובעיקר חשיבה על נסיבות עתידיות אפשריות ומשתנות, ניתן לערוך צוואה מדויקת ולתכנן בצורה טובה את התהליכים קדימה. הוראת יורש אחר יורש בצוואה הדדית – הסכנות והפתרונות. בצוואה הדדית מקובל, מתוך רצון לשמר את הרכוש בתוך המשפחה, שלאחר העברת הרכוש לבן/בת הזוג שנותרו בחיים, הרכוש יועבר לצד שלישי ובדרך כלל לילדים. ואולם, מבלי לנסח הגבלות, בן הזוג המקבל, יכול לכלות את הרכוש והכל במסגרת זכאותו ובסופו של דבר, לא ישאר דבר לילדים ! ככל שזו לא התוצאה הרצויה, חשוב להכניס סעיפים המגבילים את השימוש של היורש הראשון כך שיובטח שיישאר עזבון להעברה ליורש הבא אחריו לדוגמה, הגבלה בהעברת זכויות לצד ג' שאינו היורש האחר ואפשרות לשימוש בפירות בלבד או מתן אפשרות להעברה לצד ג' בתנאים וכד'. תכנון נכון מוביל לשקט נפשי והרמוניה במשפחה לאור המורכבות המשפטית, עריכת צוואה הדדית מחייבת חשיבה צופה פני עתיד, לחשוב על הנסיבות שעשויות להשתנות ולהבין מה הרצון האמיתי של הצדדים. **לא תמיד הכלי הנכון לבני זוג הוא צוואה הדדית! ** אם בכל זאת בחרתם לערוך צוואה הדדית חשוב מאוד להקפיד על : בחינת הצורך התניות מפורשות כדי לקבוע מנגנוני שינוי שמתאימים לבני הזוג. בחינת הטמעת מנגנוני פיקוח ומתן הנחיות המגבילות את יכולתו של ה"יורש הראשון" לכלות את העיזבון או להעבירו לאחר.
משרדי מתמחה בליווי בתהליך של עריכת צוואות הדדיות, תוך הטמעת הכלים שבחוק ובפסיקה כדי לתת לכם שקט נפשי